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“合規(guī)為本，消保為民?！庇缮虾Ｊ秀y行同業(yè)公會(huì)聯(lián)合上海市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)主辦的第十四屆銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)年會(huì)昨天舉行，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)金融工作的政治性、人民性和專業(yè)性，提升上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)管理水平和金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)質(zhì)效，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、合規(guī)建設(shè)與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)協(xié)同發(fā)展。合規(guī)是打造具有中國(guó)特色的上海國(guó)際金融中心的底色、底盤(pán)、底座，是做好一切金融工作最大的前提。上海銀保監(jiān)局黨委書(shū)記、局長(zhǎng)王俊壽在主旨演講中表示，“芝麻大的窟窿也可能刮進(jìn)斗大的風(fēng)”，一點(diǎn)點(diǎn)的違規(guī)都可能引發(fā)大的風(fēng)波、海嘯，一點(diǎn)點(diǎn)的差錯(cuò)都可能引發(fā)大的風(fēng)險(xiǎn)。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)做好合規(guī)工作，要認(rèn)識(shí)處理好合規(guī)與消保、創(chuàng)新、效益的關(guān)系。合規(guī)與消保此消彼長(zhǎng)，二者就像“蹺蹺板”，合規(guī)抓得好，消保投訴自然會(huì)下降。合規(guī)與創(chuàng)新相輔相成，堅(jiān)守合規(guī)基礎(chǔ)上的創(chuàng)新，才是根紅苗正的創(chuàng)新、有生命力的創(chuàng)新、經(jīng)得起市場(chǎng)和監(jiān)管檢驗(yàn)的創(chuàng)新。合規(guī)與效益一失則萬(wàn)無(wú)，合規(guī)也能創(chuàng)造價(jià)值，不要算經(jīng)濟(jì)利益短期的小賬，而要算合規(guī)長(zhǎng)期的大賬，要打造金融百年老店。

王俊壽提出，要積極構(gòu)建三條線：一是要有守住底線的思維。合規(guī)是底線，是生命線，更是生存線。要把合規(guī)理念內(nèi)化于心、外化于形，要大張旗鼓、旗幟鮮明地支持合規(guī)部門(mén)的工作，強(qiáng)化合規(guī)部門(mén)的管控能力，把底線意識(shí)和底線思維牢牢根植在心中。二是要有各類防線的舉措，包括機(jī)構(gòu)自身的防線、行業(yè)自律的防線和外部監(jiān)管的防線。要深入推進(jìn)“消保深化治理年”，做好兩個(gè)“兩手抓”，即一手抓舉報(bào)投訴存量的壓減，一手抓增量的遏制；一手抓真消保投訴的處理，一手抓各類不法中介、非法代理的打擊。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、監(jiān)管部門(mén)要形成合力網(wǎng)，共同推動(dòng)上海轄內(nèi)金融消保工作盡快實(shí)現(xiàn)根本性好轉(zhuǎn)。三是要有行業(yè)高線的追求。身處上海國(guó)際金融中心，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要樹(shù)立做合規(guī)高地、消保標(biāo)桿的目標(biāo)。要有謙卑之心和奮進(jìn)之心，上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)不僅在合規(guī)、消保方面，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、推進(jìn)改革開(kāi)放、落實(shí)國(guó)家重大戰(zhàn)略部署等各項(xiàng)工作中，都要追求卓越。監(jiān)管部門(mén)將秉承內(nèi)外兼修、形神兼?zhèn)洹ⅰ败浻病奔媸?，深入推進(jìn)合規(guī)和消保工作，通過(guò)共同努力，使上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)在走中國(guó)特色的金融發(fā)展之路、助力打造上海國(guó)際金融中心“升級(jí)版”的過(guò)程中，實(shí)現(xiàn)新的突破，邁上新的臺(tái)階。上海市銀行同業(yè)公會(huì)會(huì)長(zhǎng)、農(nóng)業(yè)銀行上海市分行行長(zhǎng)陳其昌表示，2023年上海市銀行同業(yè)公會(huì)在監(jiān)管部門(mén)指導(dǎo)下全面貫徹新發(fā)展理念，積極踐行以人民為中心的發(fā)展思想，引領(lǐng)上海銀行業(yè)圍繞國(guó)家戰(zhàn)略和上海城市發(fā)展規(guī)劃落實(shí)好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革等各項(xiàng)任務(wù)：推動(dòng)行業(yè)加強(qiáng)合規(guī)管理，先后發(fā)布《上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)據(jù)合規(guī)倡議書(shū)》和《上海銀行業(yè)與中介機(jī)構(gòu)合作自律規(guī)范》；強(qiáng)化金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，持續(xù)做好“3·15消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳周”“上海銀行業(yè)普及金融知識(shí)萬(wàn)里行”“金融知識(shí)普及月”等消保教育宣傳活動(dòng)，接續(xù)開(kāi)展“消保深化治理年”，牢固樹(shù)立“大消?！崩砟?，鞏固上海銀行業(yè)敬老服務(wù)品牌建設(shè)成果；提升行業(yè)研究和智庫(kù)建設(shè)，建立長(zhǎng)三角區(qū)域銀行業(yè)協(xié)會(huì)協(xié)同聯(lián)動(dòng)機(jī)制，促進(jìn)金融助力長(zhǎng)三角一體化高質(zhì)量發(fā)展；加大金融助企紓困力度，充分發(fā)揮“上海市銀稅互動(dòng)信息服務(wù)平臺(tái)”效能，號(hào)召會(huì)員單位積極落實(shí)政府各類惠企政策，進(jìn)一步加大重點(diǎn)行業(yè)減費(fèi)讓利紓困力度。上海市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)會(huì)長(zhǎng)、太平洋壽險(xiǎn)上海分公司黨委書(shū)記姜亦峰表示，在上海銀保監(jiān)局指導(dǎo)下，上海市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)帶領(lǐng)廣大會(huì)員單位牢牢守住風(fēng)險(xiǎn)底線，以合規(guī)自律促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。一是著力提升行業(yè)自律和維權(quán)服務(wù)質(zhì)效，出臺(tái)《上海市人身保險(xiǎn)從業(yè)人員流動(dòng)自律公約》《上海地區(qū)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)失信行為風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理辦法（2022年版）》、新版《車險(xiǎn)理賠數(shù)據(jù)治理管理規(guī)范》等多項(xiàng)制度，持續(xù)推進(jìn)大數(shù)據(jù)智能反保險(xiǎn)欺詐工作。二是推動(dòng)“消保專項(xiàng)治理年”活動(dòng)，創(chuàng)新消保教育宣傳，強(qiáng)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任意識(shí)，逐步健全完善金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制。三是深耕細(xì)耘清廉金融文化建設(shè)，開(kāi)展廉課宣講，舉辦“扣好廉潔從業(yè)的第一粒扣子”青年征文活動(dòng)，持續(xù)推動(dòng)長(zhǎng)三角清廉宣傳同頻共振。工商銀行上海市分行行長(zhǎng)付捷在“凝聚共識(shí)、消保為民”主題發(fā)言中表示，強(qiáng)化消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作是踐行以人民為中心發(fā)展思想的重要體現(xiàn)，是金融機(jī)構(gòu)的重要責(zé)任，也是貫徹新發(fā)展理念、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)是一項(xiàng)系統(tǒng)性、基礎(chǔ)性工作，也是合規(guī)建設(shè)的重要內(nèi)容，必須以強(qiáng)有力的管理機(jī)制，構(gòu)建“共同做消?！钡牧夹愿窬郑怀鲆话咽止こ?、突出消保牽頭部門(mén)的權(quán)威性和獨(dú)立性、突出重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)、突出制度護(hù)航和問(wèn)責(zé)問(wèn)效。中國(guó)人壽上海市分公司總經(jīng)理王忠偉在主題發(fā)言中表示，上海保險(xiǎn)業(yè)積極落實(shí)監(jiān)管“消保專項(xiàng)治理年”要求，重點(diǎn)推進(jìn)消?！耙话咽止こ獭保瑥?qiáng)化消保審查、適當(dāng)性管理，保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)體系不斷完善。中國(guó)人壽上海市分公司堅(jiān)持將消保工作與經(jīng)營(yíng)發(fā)展同謀劃、同部署、同推動(dòng)，建立健全投訴聯(lián)合處理機(jī)制，將消保工作、客訴處理和風(fēng)險(xiǎn)控制有機(jī)結(jié)合，組建覆蓋全轄的消保隊(duì)伍；完善糾紛化解機(jī)制，創(chuàng)新搭建“銷售合規(guī)大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)”，及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)并主動(dòng)查找管理漏洞及薄弱環(huán)節(jié)，開(kāi)展“利劍行動(dòng)”銷售誤導(dǎo)依法追償專項(xiàng)行動(dòng)和客戶投訴處理質(zhì)檢工作，持續(xù)健全“經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、一線專崗、銷售人員”三級(jí)聯(lián)動(dòng)銷售誤導(dǎo)防范治理體系。上海農(nóng)商銀行行長(zhǎng)顧建忠表示，面對(duì)當(dāng)前新形勢(shì)和新挑戰(zhàn)，上海農(nóng)商銀行將繼續(xù)堅(jiān)持合規(guī)為本、內(nèi)控優(yōu)先，著力打造制度完整、執(zhí)行有效、管理閉環(huán)、問(wèn)責(zé)嚴(yán)肅的4A數(shù)智化合規(guī)內(nèi)控管理體系，通過(guò)培植“金融向?qū)?、服?wù)于民”的信念來(lái)鞏固合規(guī)之魂，讓合規(guī)成為高質(zhì)量發(fā)展的生產(chǎn)力和競(jìng)爭(zhēng)力，成為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的強(qiáng)大源動(dòng)力。平安產(chǎn)險(xiǎn)上海分公司總經(jīng)理蘇東也表示，平安產(chǎn)險(xiǎn)上海分公司牢固樹(shù)立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的管理理念，促進(jìn)合規(guī)管理要求“內(nèi)化于心、外化于行”，在突出頂層合規(guī)架構(gòu)設(shè)計(jì)、壓實(shí)各級(jí)干部合規(guī)管理主體責(zé)任、建立數(shù)字化事前、事中、事后“三位一體”的操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制等方面積極作為，同時(shí)，平安產(chǎn)險(xiǎn)上海分公司也將緊跟監(jiān)管步伐，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)不動(dòng)搖，始終把防范和化解風(fēng)險(xiǎn)放在突出位置，服務(wù)人民、服務(wù)社會(huì)，以創(chuàng)新實(shí)踐打造中國(guó)式現(xiàn)代化的合規(guī)經(jīng)營(yíng)樣本。合規(guī)年會(huì)展示了上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)堅(jiān)守合規(guī)為本、消保為民和高質(zhì)量發(fā)展的優(yōu)秀品質(zhì)，日益成為銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)研討與實(shí)踐交流、促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)水平提升的重要平臺(tái)。

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